Ограничения на переводы с мая 2025 года

Государство разработало ряд мер по борьбе с мошенничеством, отмыванием денег и незаконным выводом прибыли. В рамках этих мер начнут действовать ограничения, которые затронут всех!

С 1 мая 2025 года банки получат право устанавливать месячный лимит на переводы до 100 тысяч рублей для клиентов, замеченных в подозрительных операциях.

Банк может принять такое решение даже в отсутствие уголовного дела против клиента. Кроме того, клиенты смогут самостоятельно устанавливать ограничения на переводы, снятие наличных или, например, оплату онлайн-игр.

С 30 мая 2025 года максимальная сумма перевода без открытия счета составит 100 тысяч рублей или эквивалент в иностранной валюте. Это требование связано с антиотмывочным законодательством и является шагом к соответствию международным стандартам.

Теперь:
— При переводе до 15 тыс. рублей идентификация не требуется.
— При переводе от 15 до 100 тыс. рублей потребуется упрощенная идентификация.
— Суммы свыше 100 тыс. рублей без открытия счета потребуют полной идентификации, как при открытии банковского счета.

Цель идентификации — удостовериться, что человек, совершающий перевод, действительно тот, за кого себя выдает.

В первую очередь, эти изменения коснутся индивидуальных предпринимателей и самозанятых. Если вам часто нужны переводы свыше 100 тыс. рублей, рекомендуется открыть полноценный банковский счет — это даст больше возможностей и защитит от случайных блокировок.

Это не единственные изменения, касающиеся банков и переводов, которые произойдут в мае. Обо всем этом я буду рассказывать! Что вы думаете об этих изменениях?